L’objectif des TOP Fonds Immobiliers est de récompenser les meilleurs fonds immobiliers grand public référencés dans les contrats d’assurance vie et les PER proposés aux particuliers (hors SCPI). Les fonds immobiliers constituent un pilier de l’allocation d’actifs des ménages sur longue période. Ils permettent aux épargnants français de diversifier leur portefeuille, en complément des actifs financiers (actions, obligations), en leur offrant un accès à des biens qu’ils ne pourraient pas acquérir personnellement. Ces véhicules sont aussi un moyen de bénéficier d’une gestion professionnelle, pour les personnes ne souhaitant pas ou plus gérer un patrimoine immobilier en direct. Enfin, ils sont plus accessibles que l’immobiliers physique, avec un ticket d’entrée de quelques dizaines d’euros seulement.  

Le contexte a radicalement changé en moins de deux ans. Si l’année 2023 a été marquée par une forte baisse des transactions et des valeurs de certaines typologies d’actifs, 2024 va offrir des opportunités pour les gérants, et, in fine, aux épargnants.  Dans ces conditions, il nous est apparu nécessaire de primer les meilleurs fonds (SC, OPCI) pour aider les épargnants à faire leur choix au moment d’investir ou de réviser la composition de leur(s) contrat(s).  

Notre méthodologie tient compte des performances de l’année écoulée et des années précédentes, mais aussi de la stratégie d’investissement du gérant, sans négliger les frais. L’ESG est un critère important, alors que le bâti est l’une des principales sources d’émissions de gaz à effet de serre, et donc l’un des principaux contributeurs à la décarbonation de l’économie.  

Sur l’interface de remplissage des questionnaires, nous demandons aux postulants de remplir les champs suivants :

Tous les fonds immobiliers grand public de type SC ou OPCI (hors SCPI), disposant d’au moins un référencement auprès d’une compagnie, peuvent postuler aux TOP Fonds Immobiliers.