Méthodologie
Le jury des TOP SCPI 2021 est composé de personnalités des mondes de l’épargne et de l’immobilier n’ayant aucun lien avec des gestionnaires ou distributeurs de SCPI.
En 2022, le jury est composé de Jean-François Bay, directeur général de Quantalys ; Stéphane Baudin, président et cofondateur d’IDAM; Emmanuel Charlet, directeur associé de Fidexi ; Henry Buzy-Cazaux, président de l’Institut du management des services immobiliers (IMSI), Sophie Sanchez, chargée des relations institutionnelles RSE chez Eiffage.
Après avoir créé en 2013 les TOP de L’Assurance Vie en ligne qui récompensent chaque année les meilleurs contrats vendus sur Internet, ToutSurMesFinances.com a lancé en 2018 les TOP SCPI, organisés en partenariat avec le spécialiste indépendant des données financières Quantalys.
L’objectif des TOP SCPI est de récompenser les meilleures SCPI de rendement. Alors que la SCPI est devenu un outil incontournable sur le marché de l’épargne avec plus de 71 milliards d’€ de capitalisation au 31 décembre 2020, et que de plus en plus d’épargnants sont attirés par les rendements de la « pierre papier » (4,18% en 2020), compte tenu des performances, des innovations et de l’offre qui continue de se développer et de se segmenter, la rédaction de ToutSurMesFinances.com a jugé nécessaire de créer des prix permettant aux particuliers d’y voir plus clair dans l’offre proposée.
Notre méthodologie repose sur une analyse des données à long terme sur la base des informations recueillies auprès des répondants sur un Extranet sécurisé et validées par Quantalys.
Ce prix récompense la SCPI qui a enregistré les meilleures performances à long terme. Sont analysés différents paramètres de performances. Outre la performance brute, la qualité de la société de gestion, la régularité des performances et la diversification du patrimoine peuvent être pris en compte par le jury.
Ce prix récompense les jeunes SCPI qui n’ont pas encore pu faire leurs preuves à moyen-long termes, eu égard à leur lancement relativement récent. Outre la qualité de l’équipe de gestion, l’originalité du positionnement, la pertinence de la stratégie et/ou des moyens pour la mettre en œuvre peuvent être pris en compte par le jury.
Ce prix récompense la SCPI de moins de 4 ans jugée la plus prometteuse : positionnement / stratégie d’investissement, outils et/ou services innovants mis à la disposition des associés et des intermédiaires, SCPI en lancement…
Ce prix récompense la SCPI qui prend le mieux en compte les enjeux liés à la responsabilité environnementale et sociale.
Ce prix récompense la SCPI dont l’interaction avec les associés est la plus aboutie : qualité du bulletin d’information, du site Internet, existence d’une newsletter, événements organisés à destination des associés, transparence de la communication.
Ce prix est décerné aux SCPI répondant aux besoins et aux aspirations des épargnants/internautes selon les journalistes de la rédaction du média en ligne ToutSurMesFinances.com.
Il s’agit du « coup de cœur » des jurés. Ce prix doit être décerné à l’unanimité. Il peut couronner une SCPI déjà primée dans le palmarès.
Pour chaque TOP, un prix OR est décerné pour chaque catégorie :
– Commerces
– Bureaux
– Diversifiée
– Spécialisée
Sur l’interface de remplissage des questionnaires, nous demandons aux postulants de remplir les champs suivants :
- INFORMATIONS GENERALES
Nom de la SCPI
Nom de la société de gestion
Type (diversifiée, bureaux, commerces, résidentiel, spécialisée)
Secteur (pour les SCPI spécialisées)
Date de création - STATISTIQUES
Nombre d’associés (au 31/12/2020)
Proportion d’associés personnes physiques (% de la capitalisation)
Souscription en ligne pour particuliers (sans intermédiaire) - VERSEMENTS PROGRAMMES
Montant initial (en €)
Versement mensuel minimum (en €) - PATRIMOINE DE LA SCPI
Nombre d’immeubles (au 31/12/2020)
Dont nombre d’immeubles détenus en direct, à 100%
Nombre de locataires (au 31/12/2020)
Durée résiduelle moyenne des baux (en années)
Ratio LTV - REPARTITION GEOGRAPHIIQUE DU PATRIMOINE
Part du patrimoine à Paris
Part du patrimoine en région parisienne hors Paris
Part du patrimoine en régions
Part du patrimoine en Allemagne
Part du patrimoine aux Pays-Bas
Part du patrimoine en Espagne
Part du patrimoine dans les autres pays de la zone euro
Part du patrimoine hors zone euro - PERFORMANCES DE LA SCPI
TDVM 2020
TDVM 2019
TDVM 2018
Evolution du prix moyen de la part 2020
Evolution du prix moyen de la part 2020
Taux d’occupation financier T1 2021
Taux d’occupation financier T1 2020
Loyers annuels perçus en 2020 (en €)
Valeur de réalisation (en €)
TRI 5 ans (2016-2020)
TRI 10 ans (2011-2020)
TRI 20 ans (2001-2020)
TRI depuis la création
Report à nouveau en nombre de jours de distribution (au 1er janvier 2021)
Provisions pour grosses réparations (en € par part, au 31/12/2020) - FRAIS
Frais de souscription TTC (en % du prix de souscription)
Frais de gestion annuels (en % des loyers perçus)
Délai de jouissance
- COLLECTE
Limitation de la collecte par associé / par an
Limitation annuelle totale 2021
Réseaux de distribution (% de la collecte 2020)
Banque de détail
Banques privées/CGPI
Distribution directe
Part de la collecte en assurance vie (% de la collecte 2020) - BULLETIN DE SOUSCRIPTION / RELATIONS ASSOCIES
Année de la dernière refonte des bulletins d’information
Délai de mise à disposition du bulletin aux associés (en nombre de jours après la fin du trimestre/semestre considéré)
Bulletin dématérialisé pour tous les associés
Périodicité du bulletin (trimestrielle, semestrielle)
Newsletter envoyée aux associés
Organisation d’événements à destination des associés
Dispositif de relation avec les associés - DIVERS / COVID-19
Politique d’accompagnement des locataires pendant la crise sanitaire
Mesures d’accompagnement
Mensualisation Oui/Non
Report de loyer Oui/Non
Annulation de loyer Oui/Non
Taux d’encaissement des loyers au deuxième trimestre 2021
TDVM prévisionnel 2021
Dispositif de communication vis-à-vis des associés pendant la crise sanitaire - ESG : au niveau de la société de gestion
Réalisation d’un bilan carbone / calcul de l’empreinte carbone
Compensation des émissions de carbone
Signataire des PRI des Nations unies
Nomination d’un directeur du développement durable / de l’ISR immobilier
Fonction « achats responsables »
Due diligences environnementales réalisées avant l’acquisition des actifs
Réalisation d’un suivi / d’une notation ESG des actifs
Politique d’exclusion d’actifs sur critères ESG (à l’acquisition, arbitrages)
Actions de sensibilisation des occupants
Réalisation d’une analyse GRESB des portefeuilles - ESG : au niveau de la SCPI
Compatibilité de la stratégie d’investissement avec l’objectif de limiter le réchauffement climatique à 2 °C
Pourcentage d’immeubles certifiés (BREEAM, HQE, BBCA…)
Part du patrimoine ayant fait l’objet d’une évaluation des risques liés au changement climatique Part du patrimoine faisant l’objet d’une mesure de la qualité de l’air intérieur
Part du patrimoine à proximité des transports en commun
Part du patrimoine accessible aux personnes handicapées
Label ISR immobilier (si oui, approche « Best-in-class » ou « Best-in-progress », objectifs principaux)
Les membres du jury reçoivent chacun un identifiant et un code personnel leur permettant de consulter les questionnaires renseignés sur l’Extranet sécurisé. Après la clôture des questionnaires en ligne, les jurés sont réunis pour débattre ensemble de leurs choix respectifs, en présence d’Olivier Brunet, rédacteur en chef du Pôle Web de ToutSurMesFinances.com et de Jean-Philippe Dubosc, rédacteur en chef du Pôle Contenu de ToutSurMesFinances.com.
Les lauréats sont choisis à la majorité absolue, à l’exception du Prix spécial du jury qui requiert l’unanimité des jurés.
Quatre lauréats sont primés pour chaque TOP : le TOP d’Or, dans les catégories suivantes : – Commerce – Bureaux – Diversifiée – Spécialisée
Toutes les sociétés de gestion de SCPI agréées par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), peuvent postuler aux TOP SCPI 2021 pour le compte de leurs SCPI dont elles assurent la gestion.
L’univers des TOP SCPI 2021 couvre les SCPI autres que les SCPI fiscales (qui procurent un avantage fiscal à leur souscripteur, de type SCPI Pinel, Denormandie, Malraux, déficit foncier, monuments historiques).