Méthodologie
TOP SCPI

LE JURY

Le jury des TOP SCPI 2021 est composé de personnalités des mondes de l’épargne et de l’immobilier n’ayant aucun lien avec des gestionnaires ou distributeurs de SCPI.

En 2022, le jury est composé de Jean-François Bay, directeur général de Quantalys ; Stéphane Baudin, président et cofondateur d’IDAM; Emmanuel Charlet, directeur associé de Fidexi ; Henry Buzy-Cazaux, président de l’Institut du management des services immobiliers (IMSI), Sophie Sanchez, chargée des relations institutionnelles RSE chez Eiffage.

LES OBJECTIFS

Après avoir créé en 2013 les TOP de L’Assurance Vie en ligne qui récompensent chaque année les meilleurs contrats vendus sur Internet, ToutSurMesFinances.com a lancé en 2018 les TOP SCPI, organisés en partenariat avec le spécialiste indépendant des données financières Quantalys.

L’objectif des TOP SCPI est de récompenser les meilleures SCPI de rendement. Alors que la SCPI est devenu un outil incontournable sur le marché de l’épargne avec plus de 71 milliards d’€ de capitalisation au 31 décembre 2020, et que de plus en plus d’épargnants sont attirés par les rendements de la « pierre papier » (4,18% en 2020), compte tenu des performances, des innovations et de l’offre qui continue de se développer et de se segmenter, la rédaction de ToutSurMesFinances.com a jugé nécessaire de créer des prix permettant aux particuliers d’y voir plus clair dans l’offre proposée.

Notre méthodologie repose sur une analyse des données à long terme sur la base des informations recueillies auprès des répondants sur un Extranet sécurisé et validées par Quantalys.

LES PRIX

TOP SCPI « Meilleure performance long terme »

Ce prix récompense la SCPI qui a enregistré les meilleures performances à long terme. Sont analysés différents paramètres de performances. Outre la performance brute, la qualité de la société de gestion, la régularité des performances et la diversification du patrimoine peuvent être pris en compte par le jury.

TOP SCPI « Meilleure SCPI, moins de 10 ans »

Ce prix récompense les jeunes SCPI qui n’ont pas encore pu faire leurs preuves à moyen-long termes, eu égard à leur lancement relativement récent. Outre la qualité de l’équipe de gestion, l’originalité du positionnement, la pertinence de la stratégie et/ou des moyens pour la mettre en œuvre peuvent être pris en compte par le jury.

TOP SCPI « meilleur espoir »

Ce prix récompense la SCPI de moins de 4 ans jugée la plus prometteuse : positionnement / stratégie d’investissement, outils et/ou services innovants mis à la disposition des associés et des intermédiaires, SCPI en lancement…

TOP SCPI « Eco Responsable »

Ce prix récompense la SCPI qui prend le mieux en compte les enjeux liés à la responsabilité environnementale et sociale.

TOP SCPI « Meilleure relation associés »

Ce prix récompense la SCPI dont l’interaction avec les associés est la plus aboutie : qualité du bulletin d’information, du site Internet, existence d’une newsletter, événements organisés à destination des associés, transparence de la communication.

TOP SCPI « Prix de la rédaction ToutSurMesFinances.com »

Ce prix est décerné aux SCPI répondant aux besoins et aux aspirations des épargnants/internautes selon les journalistes de la rédaction du média en ligne ToutSurMesFinances.com.

TOP SCPI « Grand prix »

Il s’agit du « coup de cœur » des jurés. Ce prix doit être décerné à l’unanimité. Il peut couronner une SCPI déjà primée dans le palmarès.

Pour chaque TOP, un prix OR est décerné pour chaque catégorie :
– Commerces
– Bureaux
– Diversifiée
– Spécialisée

RECUEIL DES DONNEES

Sur l’interface de remplissage des questionnaires, nous demandons aux postulants de remplir les champs suivants :

  • INFORMATIONS GENERALES
    Nom de la SCPI
    Nom de la société de gestion
    Type (diversifiée, bureaux, commerces, résidentiel, spécialisée)
    Secteur (pour les SCPI spécialisées)
    Date de création
  • STATISTIQUES
    Nombre d’associés (au 31/12/2020)
    Proportion d’associés personnes physiques (% de la capitalisation)
    Souscription en ligne pour particuliers (sans intermédiaire)
  • VERSEMENTS PROGRAMMES
    Montant initial (en €)
    Versement mensuel minimum (en €)
  • PATRIMOINE DE LA SCPI
    Nombre d’immeubles (au 31/12/2020)
    Dont nombre d’immeubles détenus en direct, à 100%
    Nombre de locataires (au 31/12/2020)
    Durée résiduelle moyenne des baux (en années)
    Ratio LTV
  • REPARTITION GEOGRAPHIIQUE DU PATRIMOINE
    Part du patrimoine à Paris
    Part du patrimoine en région parisienne hors Paris
    Part du patrimoine en régions
    Part du patrimoine en Allemagne
    Part du patrimoine aux Pays-Bas
    Part du patrimoine en Espagne
    Part du patrimoine dans les autres pays de la zone euro
    Part du patrimoine hors zone euro
  • PERFORMANCES DE LA SCPI
    TDVM 2020
    TDVM 2019
    TDVM 2018
    Evolution du prix moyen de la part 2020
    Evolution du prix moyen de la part 2020
    Taux d’occupation financier T1 2021
    Taux d’occupation financier T1 2020
    Loyers annuels perçus en 2020 (en €)
    Valeur de réalisation (en €)
    TRI 5 ans (2016-2020)
    TRI 10 ans (2011-2020)
    TRI 20 ans (2001-2020)
    TRI depuis la création
    Report à nouveau en nombre de jours de distribution (au 1er janvier 2021)
    Provisions pour grosses réparations (en € par part, au 31/12/2020)
  • FRAIS
    Frais de souscription TTC (en % du prix de souscription)
    Frais de gestion annuels (en % des loyers perçus)
    Délai de jouissance
  • COLLECTE
    Limitation de la collecte par associé / par an
    Limitation annuelle totale 2021
    Réseaux de distribution (% de la collecte 2020)
    Banque de détail
    Banques privées/CGPI
    Distribution directe
    Part de la collecte en assurance vie (% de la collecte 2020)
  • BULLETIN DE SOUSCRIPTION / RELATIONS ASSOCIES
    Année de la dernière refonte des bulletins d’information
    Délai de mise à disposition du bulletin aux associés (en nombre de jours après la fin du trimestre/semestre considéré)
    Bulletin dématérialisé pour tous les associés
    Périodicité du bulletin (trimestrielle, semestrielle)
    Newsletter envoyée aux associés
    Organisation d’événements à destination des associés
    Dispositif de relation avec les associés
  • DIVERS / COVID-19
    Politique d’accompagnement des locataires pendant la crise sanitaire
    Mesures d’accompagnement
    Mensualisation Oui/Non
    Report de loyer Oui/Non
    Annulation de loyer Oui/Non
    Taux d’encaissement des loyers au deuxième trimestre 2021
    TDVM prévisionnel 2021
    Dispositif de communication vis-à-vis des associés pendant la crise sanitaire
  • ESG : au niveau de la société de gestion
    Réalisation d’un bilan carbone / calcul de l’empreinte carbone
    Compensation des émissions de carbone
    Signataire des PRI des Nations unies
    Nomination d’un directeur du développement durable / de l’ISR immobilier
    Fonction « achats responsables »
    Due diligences environnementales réalisées avant l’acquisition des actifs
    Réalisation d’un suivi / d’une notation ESG des actifs
    Politique d’exclusion d’actifs sur critères ESG (à l’acquisition, arbitrages)
    Actions de sensibilisation des occupants
    Réalisation d’une analyse GRESB des portefeuilles
  • ESG : au niveau de la SCPI
    Compatibilité de la stratégie d’investissement avec l’objectif de limiter le réchauffement climatique à 2 °C
    Pourcentage d’immeubles certifiés (BREEAM, HQE, BBCA…)
    Part du patrimoine ayant fait l’objet d’une évaluation des risques liés au changement climatique Part du patrimoine faisant l’objet d’une mesure de la qualité de l’air intérieur
    Part du patrimoine à proximité des transports en commun
    Part du patrimoine accessible aux personnes handicapées
    Label ISR immobilier (si oui, approche « Best-in-class » ou « Best-in-progress », objectifs principaux)

TRAITEMENT DES DONNEES

Les membres du jury reçoivent chacun un identifiant et un code personnel leur permettant de consulter les questionnaires renseignés sur l’Extranet sécurisé. Après la clôture des questionnaires en ligne, les jurés sont réunis pour débattre ensemble de leurs choix respectifs, en présence d’Olivier Brunet, rédacteur en chef du Pôle Web de ToutSurMesFinances.com et de Jean-Philippe Dubosc, rédacteur en chef du Pôle Contenu de ToutSurMesFinances.com.

Les lauréats sont choisis à la majorité absolue, à l’exception du Prix spécial du jury qui requiert l’unanimité des jurés.

Quatre lauréats sont primés pour chaque TOP : le TOP d’Or, dans les catégories suivantes : – Commerce – Bureaux – Diversifiée – Spécialisée 

UNIVERS

Toutes les sociétés de gestion de SCPI agréées par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), peuvent postuler aux TOP SCPI 2021 pour le compte de leurs SCPI dont elles assurent la gestion.

L’univers des TOP SCPI 2021 couvre les SCPI autres que les SCPI fiscales (qui procurent un avantage fiscal à leur souscripteur, de type SCPI Pinel, Denormandie, Malraux, déficit foncier, monuments historiques).

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