Méthodologie
Le jury des TOP SCPI 2023 est composé de personnalités des mondes de l’épargne et de l’immobilier n’ayant aucun lien avec des gestionnaires ou distributeurs de SCPI.
En 2023, le jury est composé Stéphane Baudin, président et cofondateur d’IDAM, Emmanuel Charlet, directeur associé de Fidexi, Henry Buzy-Cazaux, président de l’Institut du management des services immobiliers (IMSI), Nadia Dhaoidi, Fondatrice de Nujum, Olivier Brunet, co-fondateur de ToutSurMesFinances.com.
Après avoir créé en 2013 les TOP de L’Assurance Vie en ligne qui récompensent chaque année les meilleurs contrats vendus sur Internet, ToutSurMesFinances.com a lancé en 2018 les TOP SCPI.
L’objectif des TOP SCPI est de récompenser les meilleures SCPI de rendement.
Alors que la SCPI est devenu un outil incontournable sur le marché de l’épargne avec 89,6 milliards d’€ de capitalisation au 31 décembre 2022, et que de plus en plus d’épargnants sont attirés par les rendements de la « pierre papier » (TD de 4,53% en 2022), compte tenu des performances, des innovations et de l’offre qui continue de se développer et de se segmenter, la rédaction de ToutSurMesFinances.com a jugé nécessaire de créer des prix permettant aux particuliers d’y voir plus clair dans l’offre proposée.
Notre méthodologie repose sur une analyse des données à long terme sur la base des informations recueillies auprès des répondants sur un Extranet sécurisé.
Ce prix récompense la SCPI qui a enregistré les meilleures performances à long terme. Sont analysés différents paramètres de performances. Outre la performance brute, la qualité de la société de gestion, la régularité des performances et la diversification du patrimoine peuvent être pris en compte par le jury.
Ce prix récompense les jeunes SCPI qui n’ont pas encore pu faire leurs preuves à moyen-long termes, eu égard à leur lancement relativement récent. Outre la qualité de l’équipe de gestion, l’originalité du positionnement, la pertinence de la stratégie et/ou des moyens pour la mettre en œuvre peuvent être pris en compte par le jury.
Ce prix récompense la SCPI de moins de 4 ans jugée la plus prometteuse : positionnement / stratégie d’investissement, outils et/ou services innovants mis à la disposition des associés et des intermédiaires, SCPI en lancement…
Ce prix récompense la SCPI qui prend le mieux en compte les enjeux liés à la responsabilité environnementale et sociale.
Ce prix récompense la SCPI dont l’interaction avec les associés est la plus aboutie : qualité du bulletin d’information, du site Internet, existence d’une newsletter, événements organisés à destination des associés, transparence de la communication.
Ce prix est décerné aux SCPI répondant aux besoins et aux aspirations des épargnants/internautes selon les journalistes de la rédaction du média en ligne ToutSurMesFinances.com.
Ce prix récompense des initiatives inspirantes pour l’ensemble de la profession des gestionnaires d’actifs immobiliers, que le jury souhaite saluer, en raison de leur intérêt pour l’épargnant et/ou pour la société.
Il s’agit du « coup de cœur » des jurés. Ce prix doit être décerné à l’unanimité. Il peut couronner une SCPI déjà primée dans le palmarès.
Pour chaque TOP, un prix OR est décerné pour chaque catégorie :
– Diversifiée
– Commerces
– Bureaux
– Spécialisée (santé et éducation, résidentiel, logistique et locaux d’activité, hôtels/tourisme/loisirs, alternatifs)
Sur l’interface de remplissage des questionnaires, nous demandons aux postulants de remplir les champs suivants :
- INFORMATIONS GENERALES
Nom de la SCPI
Nom de la société de gestion
Type (diversifiée, prépondérance bureaux, prépondérance commerces, prépondérance résidentiel, etc.)
Date de création - STATISTIQUES
Nombre d’associés (au 31/12/2022)
Collecte 2022
Collecte 2021
Proportion d’associés personnes physiques (% de la capitalisation)
Souscription en ligne pour particuliers (sans intermédiaire) - VERSEMENTS PROGRAMMES
Montant initial (en €)
Nombre de parts
Versement mensuel minimum (en €) - PATRIMOINE DE LA SCPI
Nombre d’immeubles (au 31/12/2022)
Dont nombre d’immeubles détenus en direct, à 100%
Nombre de locataires (au 31/12/2022)
Durée résiduelle moyenne des baux (en années)
Ratio d’endettement - REPARTITION GEOGRAPHIIQUE DU PATRIMOINE
Part du patrimoine à Paris
Part du patrimoine en région parisienne hors Paris
Part du patrimoine en régions
Part du patrimoine en Allemagne
Part du patrimoine aux Pays-Bas
Part du patrimoine en Espagne
Part du patrimoine dans les autres pays de la zone euro
Part du patrimoine hors zone euro - PERFORMANCES DE LA SCPI
TD prévisionnel 2023
TD 2022 (brut de fiscalité étrangère)
TD 2022 (net de fiscalité étrangère)
TD 2021 (brut de fiscalité étrangère)
TD 2021 (net de fiscalité étrangère)
TD 2020 reconstitué
Dividende par part 2022
dont dividende ordinaire
dont prélèvement sur report à nouveau
dont distribution sur plus-value
Dividende par part 2021
dont dividende ordinaire
dont prélèvement sur report à nouveau
dont distribution sur plus-value
Report à nouveau par part (au 31/12/2022)
Date de la dernière revalorisation du prix de part
% de revalorisation du prix de souscription sur l’exercice
Variation du prix moyen de la part sur l’exerciceTaux d’occupation financier T2 2023
Taux d’occupation financier T2 2022
Prix de souscription de la part HT
Prix de souscription de la part TTC
Valeur de réalisation (en € par part au 31/12/2022)
Valeur de réalisation (en € par part au 31/12/2021)Taux d’encaissement des loyers au deuxième trimestre 2022
Taux d’encaissement des loyers en 2022TRI 5 ans (2018-2022)
TRI 10 ans (2013-2022)
TRI 20 ans (2003-2022)
TRI depuis la création - FRAIS
Frais de souscription TTC (en % du prix de souscription)
Frais de gestion annuels (en % des loyers perçus)
Frais de cession de part (en %)
Frais d’acquisition d’actifs (en %)
Frais de cession d’actifs (en %)
Délai de jouissance
- COLLECTE
Limitation de la collecteRéseaux de distribution (% de la collecte 2022)
Banque de détail
Banques privées/CGPI
Distribution directe
Part de la collecte en assurance vie (% de la collecte 2022) - BULLETIN DE SOUSCRIPTION / RELATIONS ASSOCIES
Année de la dernière refonte des bulletins d’information
Délai de mise à disposition du bulletin aux associés (en nombre de jours après la fin du trimestre/semestre considéré)
Bulletin dématérialisé pour tous les associés
Périodicité du bulletin (trimestrielle, semestrielle)
Newsletter envoyée aux associés
Organisation d’événements à destination des associés
Dispositif de relation avec les associés - DIVERS
Évolutions et innovations majeures apportées en 2022 et début 2023 - ESG : au niveau de la société de gestion
Réalisation d’un bilan carbone / calcul de l’empreinte carbone
Compensation des émissions de carbone
Signataire des PRI des Nations unies
Nomination d’un directeur du développement durable / de l’ISR immobilier
Fonction « achats responsables »
Due diligences environnementales réalisées avant l’acquisition des actifs
Réalisation d’un suivi / d’une notation ESG des actifs
Politique d’exclusion d’actifs sur critères ESG (à l’acquisition, arbitrages)Actions de sensibilisation des occupants
Part du CA consacré à des dons à des associations d’intérêt général et/ou mécénat de compétences - ESG : au niveau de la SCPI
Label ISR immobilier (si oui, approche « Best-in-class » ou « Best-in-progress », objectifs principaux)
Classification SFDR
Compatibilité de la stratégie d’investissement avec l’objectif de limiter le réchauffement climatique à 2 °C
Pourcentage d’immeubles certifiés (BREEAM, HQE, BBCA…)
Part du patrimoine ayant fait l’objet d’une évaluation des risques liés au changement climatique
Actions en faveur de la préservation de la biodiversité
Part du patrimoine faisant l’objet d’une mesure de la qualité de l’air intérieur
Part du patrimoine à proximité des transports en commun
Part du patrimoine accessible aux personnes handicapées
SCPI de partage (oui/non)
Les membres du jury reçoivent chacun un identifiant et un code personnel leur permettant de consulter les questionnaires renseignés sur l’Extranet. Quelques jours après la clôture des questionnaires en ligne, les jurés sont réunis pour débattre ensemble de leurs choix respectifs.
Les lauréats sont choisis à la majorité absolue, à l’exception du Grand prix du jury qui requiert l’unanimité des jurés.
Quatre lauréats sont primés pour chaque TOP : le TOP d’Or, dans les catégories suivantes :
– Commerce
– Bureaux
– Diversifiée
– Spécialisée (santé et éducation, résidentiel, logistique et locaux d’activité, hôtels/tourisme/loisirs, alternatifs)
Toutes les sociétés de gestion de SCPI agréées par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), peuvent postuler aux TOP SCPI 2023 pour le compte de leurs SCPI dont elles assurent la gestion.
L’univers des TOP SCPI 2023 couvre les SCPI autres que les SCPI fiscales (qui procurent un avantage fiscal à leur souscripteur, de type SCPI Pinel, Denormandie, Malraux, déficit foncier, monuments historiques).