Méthodologie
Depuis 2013, ToutSurMesFinances.com récompense les meilleurs contrats d’assurance vie, en remettant les TOP. Cette remise de prix, étendue en 2018 aux SCPI, en 2020 aux PER individuels et en 2024 aux fonds immobiliers éligibles à l’assurance vie (SC, OPCI), se décline désormais sur le marché des groupements forestiers d’investissement (GFI) et des véhicules d’investissement similaires, permettant d’exposer son portefeuille aux actifs forestiers.
L’objectif des TOP GFI est de récompenser les meilleurs GFI et autres fonds d’investissement dans la forêt, accessibles aux épargnants.
La rédaction de ToutSurMesFinances.com a jugé nécessaire de créer des prix permettant aux particuliers de mieux apprécier ces fonds, généralement de création relativement récente, qui offrent aux épargnants un moyen de diversifier un patrimoine dans la forêt, tout en bénéficiant d’un cadre fiscal favorable.
Notre méthodologie repose sur une analyse des données, sur la base des informations recueillies auprès des sociétés de gestion (les « répondants ») sur un Extranet sécurisé.
Ce prix récompense le GFI qui prend le mieux en compte les enjeux liés à la préservation de la biodiversité et à la nécessité de diminuer les émission de gaz à effet de serre.
Ce prix est décerné au GFI répondant aux besoins de diversification des épargnants, de transparence de l’information, de prise en compte des enjeux climatiques, tout en restant accessible au plus grand nombre. L’ancienneté du fonds n’est pas nécessairement un critère discriminant ; la rédaction s’attache à la stratégie d’investissement et à la qualité du gérant.
Il s’agit d’un GFI incontournable dans une allocation d’actifs diversifiée, présentant un historique de performances avéré, une diversification poussée et une équipe de gestion expérimentée.
Sur l’interface de remplissage des questionnaires, nous demandons aux postulants de remplir les champs suivants :
- INFORMATIONS GENERALES Nom du fonds
Nom de la société de gestion
Type (GFI Monichon, GFI IR-PME, autres véhicules)
Date de création
Nom du/des gérant(s)
Informations notables sur le gérant
Nombre d’associés (au 31/12/2023)
Réseaux de distribution
Périodicité de distribution du dividende (annuelle / semestrielle / trimestrielle / capitalisation) - PATRIMOINE DU FONDS
Stratégie d’investissement
Nombre de forêts (au 31/12/2023)
Surface totale (en ha)
Surface moyenne (en ha)
Surface minimum (en ha)
Surface maximum (en ha)
Essences (répartition en %)
Maturité
Répartition géographique des massifs
Sources de revenus (Exploitation forestière, location de chasse, autres)
Certifications (PEFC, FSC, Autres) - PARTS
Minimum de souscription (en €)
Minimum de souscription (nombre de parts)
Prix de souscription au lancementPrix de souscription au 31/12/2023
Valeur de réalisation au 31/12/2023
Évolution du prix de souscription en 2023
- FRAIS
Commission de souscription (en % du prix de souscription HT)
Frais de gestion annuels HT
Frais de cession de part (en %)
Frais d’acquisition d’actifs (en %)
Frais de cession d’actifs (en %)
Commission de suivi et de pilotage des travaux (en %)
Délai de jouissance (nombre de mois) - ESG : AU NIVEAU DE LA SOCIETE DE GESTION
Signataire des PRI des Nations unies
Nomination d’un directeur du développement durable
Fonction « achats responsables »
Part du CA consacré à des dons à des associations d’intérêt général et/ou au mécénat de compétences - ESG : AU NIVEAU DU FONDS
Interdiction des coupes rases (Oui/Non)
Label Greenfin (Oui/Non/En cours d’instruction)
Classification SFDR
Fonds de partage (Oui/non)
Si oui, détail du mécanisme de partage - Divers
Changements intervenus depuis le 1er janvier 2024
Points forts / particularités du fonds
Nous effectuons :
- la vérification de la cohérence des données pour chaque acteur
- une analyse des reporting au 31/12
- une comparaison des réponses avec les données moyennes ou médianes de l’ensemble des répondants
- un classement des différents contrats pour chacune des réponses le permettant
Les prix sont déterminés par la rédaction de ToutSurMesFinances.com.
Toutes les sociétés de gestion de GFI agréées par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), peuvent postuler aux TOP GFI 2024 pour le compte des GFI dont elles assurent la gestion. Les sociétés de fonds peuvent également postuler pour des fonds accessibles aux épargnants, à la double condition d’être gérés par des sociétés de gestion agréées par l’AMF et d’avoir pour actifs sous-jacents des massifs forestiers.
L’univers des TOP GFI 2024 couvre donc les GFI mais aussi des fonds ayant d’autres structurations juridiques (SA, SAS).